Історичні дані ринку

Історичний калькулятор інвестицій

Перевірте інвестиційну стратегію на реальних історичних цінах. Оберіть актив і період, а потім порівняйте DCA, Constant Share та Value Averaging на одній ринковій історії.

Запустити історичний розрахунок DCA-калькулятор

✓ Безкоштовно та без обов’язкової реєстрації✓ Використовує минулі ринкові дані, а не прогноз майбутнього

Що це за розрахунок

Не умовні 8–10% на рік, а конкретний історичний ринок

У звичайному прогнозі дохідність задається вручну. Історичний сценарій натомість завантажує місячні ціни вибраного активу та показує, як однакові правила інвестування працювали б у цьому періоді.

Реальні ціни

Розрахунок базується на історичних місячних даних вибраного активу, а не на постійній припущеній дохідності.

Різні класи активів

Можна тестувати криптовалюти, популярні акції, фондові ETF, золото та облігації.

DCA, CS і VA

Три стратегії проходять через той самий період, тому їх можна порівнювати за однакових ринкових умов.

Додаткові умови

Доступні комісії, дивідендна корекція для акцій та ETF, а також оцінка інфляції.

Як користуватися

П’ять кроків від вибору активу до порівняння стратегій

Оберіть актив

Наприклад Bitcoin, Ethereum, S&P 500 через VOO або SPY, Nasdaq-100, золото чи окрему акцію.

Задайте період

Використайте 1, 3, 5 або 10 років чи виберіть власні місяці початку та завершення.

Налаштуйте інвестиції

Вкажіть початковий капітал, суму й періодичність операцій, комісії та інші параметри.

Налаштуйте CS і VA

Для Constant Share задайте кількість одиниць активу, а для Value Averaging — правила цільової вартості.

Порівняйте результат

Перегляньте вартість портфеля, грошові потоки, прибуток, IRR, ризик і динаміку стратегій.

Приклад сценарію

Один період — три різні правила інвестування

Візьміть один актив та один історичний відрізок і порівняйте DCA, CS та VA за спільного інвестиційного плану.

Історичний тест показує, що сталося б у вибраному минулому періоді, але не гарантує майбутнього результату.

АктивVOO

Період5Y

DCA$500 / mo

ПорівнянняDCA · CS · VA

Три стратегії

Порівнюйте не лише підсумкову суму, а й спосіб входу в ринок

DCA

Dollar-Cost Averaging

Інвестує задану суму через регулярні інтервали. Кількість придбаних одиниць змінюється разом із ціною активу.

Constant Share

Купує фіксовану кількість одиниць активу за операцію, тому грошова сума покупки залежить від ринкової ціни.

Value Averaging

Орієнтується на цільову траєкторію вартості портфеля та коригує розмір операції залежно від відхилення від цілі.

Важливо

Бектест залежить від активу, періоду, комісій і правил стратегії. Хороший результат у минулому не гарантує такого самого результату в майбутньому.

Питання

Часті питання про історичний розрахунок

Це прогноз майбутньої дохідності?

Ні. Історичний сценарій застосовує вибрані правила до минулих ринкових даних. Для прогнозу за припущеннями використовуйте звичайний режим.

Які активи доступні?

Доступні криптовалюти, ETF на S&P 500, Nasdaq-100 і широкий ринок, золото, облігаційні ETF та популярні акції.

Чи можна врахувати дивіденди?

Так. Для акцій та ETF можна ввімкнути дивідендну корекцію. На криптовалюти вона не впливає.

Навіщо порівнювати DCA, CS і VA на одному періоді?

Однакова послідовність цін допомагає краще побачити різницю саме між правилами стратегій.

Інструменти InvestmentCalc

Продовжте аналіз у пов’язаному калькуляторі

Переходьте від регулярних інвестицій до складного відсотка, фінансової цілі, середньої ціни позиції та обліку реального портфеля.

Трекер інвестиційного портфеля

Обліковуйте акції, ETF, криптовалюти й грошові позиції та відокремлюйте результат активів від валютного ефекту.

Відкрити

DCA-калькулятор

Моделюйте регулярні покупки, частоту внесків, очікувану дохідність, комісії та інфляцію.

Відкрити

Калькулятор складного відсотка

Подивіться, як строк, дохідність і регулярні поповнення впливають на зростання капіталу.

Відкрити

Калькулятор фінансової цілі

Оцініть щомісячний внесок, потрібний для досягнення заданої суми до обраного строку.

Відкрити

Калькулятор середньої ціни

Розрахуйте нову середню після додаткових покупок або суму, потрібну для досягнення цільової середньої.

Відкрити

Події ринку

Стежте за важливими макроекономічними публікаціями та подіями, які можуть бути значущими для вашого портфеля.

Відкрити

Перевірити на історії

Запустіть власний історичний сценарій

Оберіть актив і період, задайте правила інвестування та порівняйте DCA, Constant Share і Value Averaging на реальних ринкових даних.

Відкрити історичний розрахунок