Исторические данные рынка

Исторический калькулятор инвестиций

Проверьте инвестиционную стратегию на реальных исторических ценах. Выберите актив и период, затем сравните DCA, Constant Share и Value Averaging на одной и той же рыночной истории.

Запустить исторический расчёт DCA-калькулятор

✓ Бесплатно и без обязательной регистрации✓ Использует прошлые рыночные данные, а не прогноз будущего

Что это за расчёт

Не условные 8–10% в год, а конкретный исторический рынок

В обычном прогнозе доходность задаётся вручную. Исторический сценарий вместо этого загружает месячные цены выбранного актива и показывает, как одинаковые правила инвестирования работали бы на этом периоде.

Реальные цены

Расчёт строится на исторических месячных данных выбранного актива, а не на постоянной предполагаемой доходности.

Разные классы активов

Можно тестировать криптовалюты, популярные акции, ETF на фондовый рынок, золото и облигации.

DCA, CS и VA

Три стратегии проходят через один и тот же период, поэтому их результаты можно сравнивать на одинаковых рыночных условиях.

Дополнительные условия

Для более подробного сценария доступны комиссии, дивидендная корректировка для акций и ETF, а также оценка инфляции.

Как пользоваться

Пять шагов от выбора актива до сравнения стратегий

Выберите актив

Например Bitcoin, Ethereum, S&P 500 через VOO или SPY, Nasdaq-100, золото или отдельную акцию.

Задайте период

Используйте готовый горизонт 1, 3, 5 или 10 лет либо выберите собственные месяцы начала и окончания.

Настройте инвестиции

Укажите начальный капитал, сумму и периодичность операций, комиссии и другие параметры сценария.

Настройте CS и VA

Для Constant Share задайте количество единиц актива, а для Value Averaging — правила изменения целевой стоимости.

Сравните результат

Посмотрите стоимость портфеля, денежные потоки, прибыль, IRR, риск и динамику стратегий на одном периоде.

Пример сценария

Один период — три разных правила инвестирования

Можно взять один актив и один исторический отрезок, задать одинаковый инвестиционный план и посмотреть, как на нём отличаются DCA, CS и VA.

Исторический тест показывает, что произошло бы на выбранном прошлом периоде. Он не говорит, какая стратегия обязательно будет лучше в будущем.

АктивVOO

Период5Y

DCA$500 / mo

СравнениеDCA · CS · VA

Три стратегии

Сравнивайте не только итоговую сумму, но и способ входа в рынок

DCA

Dollar-Cost Averaging

Инвестирует заданную сумму через выбранные интервалы. Количество покупаемых единиц меняется вместе с ценой актива.

Constant Share

Покупает фиксированное количество единиц актива за операцию. Денежная сумма каждой покупки поэтому зависит от рыночной цены.

Value Averaging

Ориентируется на целевую траекторию стоимости портфеля и изменяет размер операции в зависимости от отклонения от этой цели.

Важно

Бэктест чувствителен к выбранному активу, периоду, комиссиям и правилам стратегии. Хороший результат в прошлом не гарантирует аналогичный результат в будущем.

Вопросы

Часто спрашивают об историческом расчёте

Это прогноз будущей доходности?

Нет. Исторический сценарий воспроизводит выбранные правила на прошлых рыночных данных. Для условного прогноза будущего используйте вкладку обычного прогноза.

Какие активы доступны?

В калькуляторе есть Bitcoin, Ethereum и другие криптовалюты, ETF на S&P 500, Nasdaq-100 и широкий рынок, золото, облигационные ETF и популярные акции.

Можно ли учитывать дивиденды?

Да. Для акций и ETF можно включить дивидендную корректировку. На криптовалюты эта настройка не влияет.

Зачем сравнивать DCA, CS и VA на одном периоде?

Так стратегии проходят через одинаковую последовательность цен, и разница в результате лучше отражает различие самих правил инвестирования.

Инструменты InvestmentCalc

Продолжите анализ с подходящим калькулятором

Связанные инструменты помогают перейти от регулярных инвестиций к сложному проценту, финансовой цели, средней цене позиции и контролю реального портфеля.

Трекер инвестиционного портфеля

Учитывайте акции, ETF, криптовалюты и наличные, отделяйте результат активов от валютного эффекта.

Открыть

DCA-калькулятор

Моделируйте регулярные покупки, периодичность взносов, доходность, комиссии и инфляцию.

Открыть

Калькулятор сложного процента

Посмотрите, как срок, доходность и регулярные пополнения влияют на рост капитала.

Открыть

Калькулятор финансовой цели

Рассчитайте, какой ежемесячный взнос нужен для достижения заданной суммы к выбранному сроку.

Открыть

Калькулятор средней цены

Рассчитайте новую среднюю после докупок или сумму, необходимую для достижения целевой средней.

Открыть

События рынка

Следите за важными макроэкономическими публикациями и событиями, которые могут быть значимы для вашего портфеля.

Открыть

Проверить на истории

Запустите собственный исторический сценарий

Выберите актив и период, задайте правила инвестирования и сравните DCA, Constant Share и Value Averaging на реальных данных рынка.

Открыть исторический расчёт