Echte Kurshistorie
Die Berechnung verwendet historische Monatsdaten der gewählten Anlage statt einer konstant angenommenen Rendite.
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Historische Marktdaten
Historische Marktdaten
Historischer Investitionsrechner
Testen Sie eine Anlagestrategie mit echten historischen Kursen. Wählen Sie Anlage und Zeitraum und vergleichen Sie DCA, Constant Share und Value Averaging im selben Marktverlauf.
✓ Kostenlos und ohne verpflichtende Registrierung✓ Nutzt vergangene Marktdaten statt einer Zukunftsprognose
Was wird berechnet
Ein konkreter historischer Markt statt einer pauschalen Renditeannahme
Bei einer Standardprognose wird eine erwartete Rendite eingegeben. Das historische Szenario lädt stattdessen monatliche Kurse und wendet dieselben Anlageregeln auf diesen realen Zeitraum an.
Mehrere Anlageklassen
Testen Sie Kryptowährungen, beliebte Aktien, Markt-ETFs, Gold und Anleihen.
DCA, CS und VA
Alle drei Strategien durchlaufen denselben Zeitraum und lassen sich unter identischen Marktbedingungen vergleichen.
Weitere Annahmen
Gebühren, Dividendenanpassung für Aktien und ETFs sowie eine Inflationsbetrachtung können einbezogen werden.
So funktioniert es
Fünf Schritte von der Anlageauswahl bis zum Strategievergleich
Anlage wählen
Zum Beispiel Bitcoin, Ethereum, S&P 500 über VOO oder SPY, Nasdaq-100, Gold oder eine einzelne Aktie.
Zeitraum wählen
Nutzen Sie 1, 3, 5 oder 10 Jahre oder legen Sie eigene Start- und Endmonate fest.
Investitionsplan festlegen
Geben Sie Startkapital, Betrag und Rhythmus der Operationen, Gebühren und weitere Annahmen ein.
CS und VA konfigurieren
Legen Sie Einheiten pro Kauf für Constant Share und Zielwertregeln für Value Averaging fest.
Ergebnisse vergleichen
Vergleichen Sie Portfoliowert, Cashflows, Gewinn, IRR, Risiko und die Entwicklung der Strategien.
Beispielszenario
Ein Marktzeitraum, drei unterschiedliche Anlageregeln
Wählen Sie eine Anlage und einen historischen Zeitraum, verwenden Sie einen gemeinsamen Plan und vergleichen Sie DCA, CS und VA.
Ein historischer Test zeigt, was in einem ausgewählten vergangenen Zeitraum passiert wäre. Er sagt nicht voraus, welche Strategie künftig am besten abschneidet.
AnlageVOO
Zeitraum5Y
DCA$500 / mo
VergleichDCA · CS · VA
Drei Strategien
Vergleichen Sie nicht nur den Endwert, sondern auch den Kapitaleinsatz
Dollar-Cost Averaging
Investiert einen gewählten Betrag in regelmäßigen Abständen. Die gekaufte Stückzahl ändert sich mit dem Marktpreis.
Constant Share
Kauft pro Operation eine feste Stückzahl, sodass der eingesetzte Geldbetrag vom jeweiligen Marktpreis abhängt.
Value Averaging
Folgt einem Zielpfad für den Portfoliowert und passt die Operation an die Abweichung vom Ziel an.
Wichtig
Backtests hängen stark von Anlage, Zeitraum, Gebühren und Strategieregeln ab. Gute historische Ergebnisse garantieren keine ähnlichen zukünftigen Ergebnisse.
Fragen
Häufige Fragen zur historischen Berechnung
Ist das eine Prognose zukünftiger Renditen?
Nein. Das historische Szenario wendet Regeln auf vergangene Marktdaten an. Für annahmenbasierte Zukunftsprojektionen nutzen Sie die Standardprognose.
Welche Anlagen sind verfügbar?
Enthalten sind Kryptowährungen, S&P-500-, Nasdaq-100- und breite Markt-ETFs, Gold, Anleihen-ETFs und beliebte Aktien.
Können Dividenden berücksichtigt werden?
Ja. Für Aktien und ETFs kann eine Dividendenanpassung aktiviert werden. Auf Kryptowährungen hat sie keinen Einfluss.
Warum DCA, CS und VA im selben Zeitraum vergleichen?
Dieselbe Kursfolge macht Unterschiede im Ergebnis besser den jeweiligen Anlageregeln zurechenbar.
InvestmentCalc-Werkzeuge
Setzen Sie die Analyse mit einem passenden Rechner fort
Verbinden Sie regelmäßige Investments mit Zinseszins, finanziellen Zielen, Durchschnittspreisen und der Verwaltung eines echten Portfolios.
Portfolio-Tracker
Verwalten Sie Aktien, ETFs, Kryptowährungen und Cash und trennen Sie Kursgewinn/-verlust vom Währungseffekt.
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Modellieren Sie regelmäßige Käufe, Einzahlungsrhythmus, Renditeannahmen, Gebühren und Inflation.
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Sehen Sie, wie Laufzeit, Rendite und regelmäßige Einzahlungen das Kapitalwachstum beeinflussen können.
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Verfolgen Sie wichtige makroökonomische Veröffentlichungen und Ereignisse, die für Ihr Portfolio relevant sein können.
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Wählen Sie Anlage und Zeitraum, legen Sie die Regeln fest und vergleichen Sie DCA, Constant Share und Value Averaging anhand echter Marktdaten.