Precios reales
El cálculo usa observaciones mensuales históricas del activo seleccionado en vez de una rentabilidad constante supuesta.
← Volver a la calculadora de inversiones
Datos históricos del mercado
Datos históricos del mercado
Calculadora histórica de inversiones
Prueba una estrategia con precios históricos reales. Elige un activo y un periodo y compara DCA, Constant Share y Value Averaging sobre la misma historia de mercado.
✓ Gratis y sin registro obligatorio✓ Usa datos pasados del mercado, no una previsión de rentabilidad futura
Qué calcula
Un mercado histórico concreto en lugar de asumir un 8–10% anual fijo
El pronóstico estándar utiliza una rentabilidad esperada. El escenario histórico carga precios mensuales del activo y aplica las mismas reglas de inversión a ese periodo real.
Varias clases de activos
Puedes probar criptomonedas, acciones populares, ETF de mercado, oro y bonos.
DCA, CS y VA
Las tres estrategias recorren el mismo periodo para comparar resultados bajo las mismas condiciones de mercado.
Supuestos adicionales
Se pueden incluir comisiones, ajuste por dividendos para acciones y ETF y una visión de la inflación.
Cómo usarla
Cinco pasos desde el activo hasta la comparación de estrategias
Elige un activo
Por ejemplo Bitcoin, Ethereum, S&P 500 mediante VOO o SPY, Nasdaq-100, oro o una acción individual.
Elige el periodo
Usa 1, 3, 5 o 10 años o selecciona meses personalizados de inicio y fin.
Configura el plan
Introduce capital inicial, importe y frecuencia de operaciones, comisiones y otros supuestos.
Configura CS y VA
Define unidades por operación para Constant Share y las reglas de valor objetivo para Value Averaging.
Compara resultados
Revisa valor final, flujos de caja, beneficio, IRR, riesgo y trayectoria de las estrategias.
Ejemplo
Un periodo de mercado, tres reglas de inversión
Selecciona un activo y una ventana histórica, aplica un plan común y observa cómo se comportan DCA, CS y VA.
Un backtest muestra qué habría ocurrido en un periodo pasado seleccionado; no indica qué estrategia rendirá mejor en el futuro.
ActivoVOO
Periodo5Y
DCA$500 / mo
ComparaciónDCA · CS · VA
Tres estrategias
Compara tanto el resultado final como la forma de entrar en el mercado
Dollar-Cost Averaging
Invierte una cantidad elegida a intervalos regulares. El número de unidades compradas cambia con el precio del activo.
Constant Share
Compra un número fijo de unidades por operación, por lo que el importe en efectivo cambia con el precio de mercado.
Value Averaging
Sigue una trayectoria objetivo de valor de cartera y ajusta el tamaño de la operación según la distancia respecto al objetivo.
Importante
Un backtest depende del activo, periodo, comisiones y reglas elegidas. Un buen resultado pasado no garantiza un resultado futuro similar.
Preguntas
Preguntas frecuentes sobre el cálculo histórico
¿Es una previsión de rentabilidad futura?
No. El escenario histórico aplica las reglas seleccionadas a datos pasados. Usa el pronóstico estándar para proyecciones basadas en supuestos.
¿Qué activos están disponibles?
Hay criptomonedas, ETF del S&P 500, Nasdaq-100 y mercado amplio, oro, ETF de bonos y acciones populares.
¿Se pueden incluir dividendos?
Sí. El ajuste por dividendos puede activarse para acciones y ETF; no afecta a las criptomonedas.
¿Por qué comparar DCA, CS y VA en el mismo periodo?
La misma secuencia de precios ayuda a atribuir mejor las diferencias del resultado a las reglas de cada estrategia.
Herramientas de InvestmentCalc
Continúa el análisis con una calculadora relacionada
Pasa de las aportaciones periódicas al interés compuesto, los objetivos financieros, el precio medio y el seguimiento de una cartera real.
Seguimiento de cartera de inversión
Controla acciones, ETF, criptomonedas y efectivo, separando el resultado de los activos del efecto de las divisas.
AbrirCalculadora DCA
Modela compras periódicas, frecuencia de aportaciones, rentabilidad esperada, comisiones e inflación.
AbrirCalculadora de interés compuesto
Observa cómo el tiempo, la rentabilidad y las aportaciones periódicas pueden influir en el crecimiento del capital.
AbrirCalculadora de objetivo financiero
Estima la aportación mensual necesaria para alcanzar una cantidad objetivo dentro del plazo elegido.
AbrirCalculadora de precio medio
Calcula un nuevo precio medio tras compras adicionales o el importe necesario para alcanzar un precio medio objetivo.
AbrirEventos del mercado
Sigue publicaciones macroeconómicas y eventos importantes que pueden ser relevantes para tu cartera.
AbrirProbar la historia
Ejecuta tu propio escenario histórico
Elige un activo y periodo, configura las reglas y compara DCA, Constant Share y Value Averaging con datos reales del mercado.